금융생활에 필요한 모든 정보, 인터넷에서 「파인」 두 글자를 쳐보세요

“금융은 튼튼하게, 소비자는 행복하게”

보 도 자 료 

보도

2020. 7. 24. (금) 조간

배포

2020. 7. 23. (목)  

담당부서

불법금융대응단

이원하 부국장(3145- 8129), 

안신원 수석조사역(3145- 8121)

◈ 최근 저금리 기조하에 고수익을 원하는 투자자를 대상으로 가상 캐릭터 등을 거래하는 유사금융플랫폼 사기가 성행하여, 심각한 피해 발생

* 최근 일부 사이트는 사기 등의 혐의로 고소되어 수사 중

◦ 해당 업체들은 P2P, 전자상거래 플랫폼 등의 용어를 사용하며 마치 혁신 재테크 기법을 활용하는 것처럼 가장하고 있으나, 

◦ 사실은 수익원이 전혀 없고, 신규회원의 투자금으로 기존회원의 수익을 보존하는 전형적인 ‘폰지사기^*’ 형태임

* 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 배당금을 지급하는 방식의 다단계 금융사기를 일컫는 말로, 1920년대 찰스 폰지가 벌인 사기 행각에서 유래

◈ 시중금리보다 훨씬 높은 수익 등을 약속하면 일단 사기를 의심하고, 고수익에 따른 대가가 존재함을 반드시 명심할 필요

◦ 업체가 신규회원 유치에 대한 인센티브를 제공하는 경우 신규회원이 지속 유입되어야만 유지될 수 있는 다단계를 의심

◦ 아울러, 해당 사이트에서만 거래가 가능한 경우 운영자가 거래를 조작할 수 있고, 일방적인 사이트 폐쇄 등으로 투자금 회수가 곤란한 상황이 될 수도 있다는 점을 유념할 필요

1

현   황

<플랫폼 예시>

➊ 캐릭터를 일정기간 보유하면 자동적으로 가격이 상승하도록 되어 있어, 회원의 수익은 구매가격보다 더 높은 가격에 판매한 매매차익에서 발생 

➋ 거래가 반복될수록 캐릭터의 가격은 계속 상승할 수 밖에 없으며, 캐릭터 가격이 일정 금액에 도달하면 한 개의 캐릭터가 여러 개로 분할

➌ 신규 회원을 직접 소개하는 경우 피소개자 거래 수익의 일정 비율을 인센티브로 지급하는 다단계성 마케팅 수익도 존재

➍ 아울러 단체 카톡방 등을 통하여 회원의 부정적 의견 및 항의를 단속하면서, 회원 이탈이 없도록 관리하는 등 전형적인 다단계 사업 행태

2

소비자 유의사항 

가

시중금리보다 훨씬 높은 수익을 약속하면 일단 사기를 의심!

나

지인의 투자권유는 다단계 의심!

다

운영자가 만든 시스템으로 거래하는 경우 조작 가능성을 의심!

3

향후 계획

<참고1> 유사금융플랫폼 재테크 사기 피해 사례

◈ 대구에 사는 조씨는 유사금융플랫폼 재테크 업체인 홀**에서 프로모션^*을 하고 있다는 지인의 소개로, 회원 가입을 하고 200만원을 투자하였으나, 거래가 이루어지지 않아 투자금을 회수하지 못하고 있음

* 회원 가입시 가입비를 할인해주고 거래수수료 지급에 필요한 거래수단(원래는 유료)을 무료로 제공

◦ 회사는 보유한 캐릭터 판매를 위해서는 추가 구매를 해야 한다고 요구하는 등 원래 약속한대로 거래가 이루어지지 않음

◦ 또한, 캐릭터를 마음대로 분할하거나, 프로모션으로 지급한 거래 수단을 몰수하는 등 회사가 일방적으로 거래

<참고2> 유사금융플랫폼 재테크 사기 광고 예시

➊ **레전드 플랫폼은 국제 투자그룹에 의해 만들어졌으며, 유수의 국제 프로그래머들의 지원을 받는다. 현재 수십만명의 글로벌 사용자를 확보하였고, 수백만명의 사용자를 확보하는 것이 목표이다. 최종적으로 모든 상거래에 우리의 포인트를 적용할 수 있도록 하는 주문시스템을 공정하고 합법적으로 실행할 계획이다.

➋ 동***은 이미 국내에 P2P 회사가 쏟아지면서, 회원들의 이탈 및 포화상태를 예상하였으며, 발빠르게 회장님께서 세미나를 개최하고 리더의 동의를 구해 시즌2를 진행하고 있으며, 일본, 중국, 베트남 등 해외로 영토를 넓히고 있습니다.