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보도 자료

‘20. 4. 29(수) 10시부터 보도바랍니다.

작성부서

자산운용부문 판매일임신탁부

책 임 자

박상철 부장(☏2003- 9240)

담 당 자

강은희 과장(☏2003- 9243)

배 포 일

2020. 04. 29 (수)

배포부서

홍보실(☏2003- 9321~4)


`20.3월말 기준 일임형ISA 누적수익률 2.93%를 기록

-  MP별 누적수익률은 키움증권, 회사별 평균 누적수익률은 DB금융투자 1위 -


□ 한국금융투자협회(회장 나재철)는 29일(수) ‘20.3월말 기준 일임형ISA MP 누적수익률이 평균 2.93%로 집계되었다고 밝혔다.


* (대상) 출시 3개월 경과 25사 205개 MP (증권 15사 127개, 은행 10사 78개)


ㅇ 글로벌 증시가 코로나 바이러스의 대 확산과 유가급락으로 단기간 약세장으로 진입하며, 일임형 ISA 누적수익률은 2월말(12.31%) 대비 9.38%p 하락


ㅇ 유형별로는, 초고위험 2.67%, 고위험 2.35%, 중위험 1.75%, 

저위험 3.87%, 초저위험 5.77% 순으로 누적수익률을 기록했다.


< 업권 간 기간별/MP별 수익률 현황 (단위 : %) >


구분

초저위험

저위험

중위험

고위험

초고위험

합계

MP개수

(단위:개)

증권

13

28

31

36

19

127

은행

7

21

23

20

7

78

합계

20

49

54

56

26

205

수익률

(단위:%)　

누적

전체

5.77

3.87

1.75

2.35

2.67

2.93

증권

5.58

4.05

2.16

2.62

5.12

3.50

은행

6.13

3.62

1.21

1.85

- 3.95

2.00

1년

증권

1.25

- 1.66

- 4.49

- 6.87

- 8.30

- 4.51

은행

1.79

- 0.26

- 3.44

- 5.79

- 9.99

- 3.31

6개월

증권

0.24

- 3.45

- 6.54

- 9.37

- 10.74

- 6.59

은행

0.76

- 1.97

- 5.49

- 8.18

- 12.28

- 5.28



ㅇ 대상 MP(총 205개) 중 약 36.1%에 해당하는 74개의 MP가 5%를 초과하는 수익률 기록 및 약 73.2%인 150개 MP가 플러스 수익률 기록


< MP 수익률 분포도 (단위 : 개, 출시이후수익률 기준) >

- 3%이하

- 3%초과~

- 1%이하

- 1%초과~

0%이하

0%초과~

1%이하

1%초과~

3%이하

3%초과~

5%이하

5%초과~

10%이하

10%초과

소계

28

19

8

10

30

36

60

14

205

13.7%

9.3%

3.9%

4.9%

14.6%

17.6%

29.3%

6.8%

100%
 


ㅇ 회사별 평균 누적수익률은 DB금융투자가 9.53%로 1위로 집계되었으며, 각 MP중에서는 키움증권 기본투자형(초고위험)이 누적수익률 29.4%로 전체 수익률 1위에 올랐다.


< 금융회사별 누적 평균수익률 현황 >

(단위 : %)

순위

회사명

초고위험

고위험

중위험

저위험

초저위험

평균

1

DB금융투자

14.78

10.96

9.88

5.66

3.26

9.53

2

신한금융투자

-

8.54

9.01

10.05

-

9.20

3

NH투자증권

15.26

9.74

6.96

4.23

5.71

8.67

4

미래에셋대우

5.15

5.09

8.14

8.52

6.22

6.86

5

메리츠증권

8.63

6.11

-

5.72

6.69

6.80

6

대구은행

-

9.95

3.47

3.87

-

5.76

7

에스케이증권

3.68

7.52

4.03

5.97

6.85

5.47

8

KB증권

-

4.27

4.21

5.01

6.86

4.83

9

경남은행

-

4.50

3.68

5.31

5.95

4.70

10

삼성증권

-

2.66

5.38

-

-

4.02

11

키움증권

7.66

4.82

- 0.37

1.50

5.74

3.91

12

NH농협은행

-

2.08

3.60

5.89

-

3.85

13

기업은행

-

2.94

- 0.07

4.67

5.73

2.97

14

광주은행

-

3.41

2.97

2.46

-

2.95

15

우리은행

1.22

0.53

2.31

5.06

5.76

2.85

16

현대차증권

0.07

14.01

- 6.81

- 1.39

4.21

2.02

17

부산은행

-

- 0.48

0.48

3.08

5.69

1.69

18

유안타증권

-

- 3.83

-

3.71

3.98

0.75

19

국민은행

- 4.54

0.59

0.25

2.47

6.29

- 0.04

20

하나은행

-

- 3.39

- 1.38

- 0.81

6.38

- 0.68



※ (별첨) 수익률 관련 세부 통계


※ 금융투자협회 보도자료는 홈페이지(www.kofia.or.kr), 페이스북(www.facebook.com/kofiahb),

트위터(twitter.com/kofiahb)에서도 보실 수 있습니다.

- 1 -

별첨

수익률 관련 세부 통계



1. MP별 누적수익률 상위 10

(단위 : %)

순위

회사명

MP유형

출시일

MP명

6개월

1년

누적

1

키움증권

초고위험

20160314

기본투자형(초고위험)

- 3.56

0.72

29.40

2

대구은행

고위험

20160629

고수익홈런형A

- 4.66

- 0.61

20.12

3

현대차증권

고위험

20160314

수익추구형 A2(선진국형)

- 9.80

- 5.16

19.84

4

DB금융투자

초고위험

20160314

베테랑 초고위험

- 7.24

- 4.61

18.10

5

NH투자증권

초고위험

20160314

QV 공격P

- 6.70

- 4.53

16.22

6

키움증권

고위험

20160314

기본투자형(고위험)

- 3.57

- 0.59

15.34

7

NH투자증권

초고위험

20160314

QV 공격A

- 7.12

- 6.15

14.29

8

메리츠증권

초고위험

20160314

고수익지향형B

- 11.36

- 9.31

12.27

9

NH투자증권

고위험

20160314

QV 적극A

- 6.69

- 5.42

12.17

10

DB금융투자

고위험

20160314

베테랑 고위험

- 3.29

- 0.59

12.10



2. MP별 최근 6개월 수익률 상위 10

(단위 : %)

순위

회사명

MP유형

출시일

MP명

6개월

1년

누적

1

신한은행

초저위험

20160411

초저위험

1.31

2.63

7.08

2

KB증권

초저위험

20160314

초저위험

0.90

1.78

6.86

3

기업은행

초저위험

20160411

초저위험 모델포트폴리오

0.76

1.65

5.73

3

경남은행

초저위험

20160530

안정형

0.76

1.70

5.95

5

부산은행

초저위험

20160810

안정형 플러스

0.75

1.75

5.69

6

국민은행

초저위험

20160411

안정형

0.73

1.67

6.29

7

우리은행

저위험

20160411

우량채(안정추구형)

0.71

1.95

7.15

7

우리은행

저위험

20160411

국공채(안정추구형)

0.71

1.72

4.97

9

에스케이증권

초저위험

20160314

안정형A

0.70

1.78

6.85

10

대신증권

초저위험

20160328

초저위험랩

0.69

1.60

6.92




- 2 -

3- 1. 유형별 누적수익률 상위 3 


ㅇ 초고위험형에서는 키움증권의 ‘기본투자형(초고위험)’ MP가 해외주식형 펀드 98.0%, RP 2%등의 자산배분을 통해 출시이후 수익률 29.40% 기록


ㅇ 고위험형에서는 대구은행 ‘고수익 홈런형 A’ MP가 해외주식형펀드 64.68%, 해외혼합형펀드 4.25%, MMF 26.26%의 투자로 출시이후 20.12%의 수익을 기록


ㅇ 중위험형에서는 DB금융투자 ‘베테랑(중위험)’ MP가 국내채권형펀드 35.9%, 해외주식형펀드 22.4%, 해외채권형펀드 12.6% 등의 투자로 출시이후 10.75%의 수익을 기록


ㅇ 저위험형에서는 신한금융투자 ‘저위험 A’ MP가 국내채권형펀드 35.0%, 해외채권형펀드 15.2%, MMF 19.3%, RP 20%등의 투자로 출시이후 10.15%의 수익을 기록


ㅇ 초저위험형에서는 신한은행의 ‘초저위험’ MP가 국내채권형펀드 82.8%, MMF 6%, 기타 10.3%의 투자로 출시이후 7.08%의 수익률을 기록



< 유형별 누적수익률 상위 3 MP 현황 (단위 : %) >

순위

회사명

출시일

MP명

6개월

1년

누적

■ 초고위험형

1

키움증권

20160314

기본투자형(초고위험)

- 3.56

0.72

29.40

2

DB금융투자

20160314

베테랑 초고위험

- 7.24

- 4.61

18.10

3

NH투자증권

20160314

QV 공격P

- 6.70

- 4.53

16.22

■ 고위험형

1

대구은행

20160629

고수익홈런형A

- 4.66

- 0.61

20.12

2

현대차증권

20160314

수익추구형 A2(선진국형)

- 9.80

- 5.16

19.84

3

키움증권

20160314

기본투자형(고위험)

- 3.57

- 0.59

15.34

■ 중위험형

1

DB금융투자

20160314

베테랑 중위험

- 2.48

0.06

10.75

2

미래에셋대우

20160314

위험중립형 모델포트폴리오(A형- 패시브)

- 5.67

- 2.68

9.08

3

신한금융투자

20160314

중위험 A

- 2.72

0.48

9.02

■ 저위험형

1

신한금융투자

20160314

저위험 A

- 0.98

1.96

10.15

2

신한금융투자

20160314

저위험 P

- 0.98

1.96

9.95

3

미래에셋대우

20160314

안정추구형 모델포트폴리오(A형- 패시브)

- 2.52

- 0.29

9.87

■ 초저위험형

1

신한은행

20160411

초저위험

1.31

2.63

7.08

2

키움증권

20160314

원금지급추구형 플러스(초저위험)

0.57

1.32

7.04

3

대신증권

20160328

국내형 초저위험랩

0.69

1.60

6.92

- 3 -

3- 2. 유형별 6개월 수익률 상위 3 


ㅇ 초고위험형에서는 키움증권의 ‘기본투자형(초고위험)’ MP가 해외주식형 펀드 98.0%, RP 2%등의 투자로 6개월 간 △3.56%의 수익률을 기록


ㅇ 고위험형에서는  DB금융투자 ‘영스타(고위험)’ MP가 국내채권형펀드 33.3%, 해외주식형펀드 28.1%, RP 13.2% 투자로 6개월 간 △2.7%의 수익률을 기록


ㅇ 중위험형에서는 신한은행의 ’중위험 미래설계S’ MP가 국내채권형펀드 26.6%, 해외주식형펀드 19.2%, 해외채권형펀드 22.1%, 기타펀드 10.4% 투자로 6개월 간 △2.06%의 수익률을 기록


ㅇ 저위험형에서는 우리은행의 ‘우량채(안정추구형)’  MP가 국내채권형펀드 90.28%, MMF 9.8% 등의 투자로 6개월 간 0.71%의 수익률을 기록


ㅇ 초저위험형에서는 신한은행의 ‘초저위험’ MP가 국내채권형펀드 82.8%, MMF 6%, 기타 10.3%의 투자로 6개월 간 1.31%의 수익률을 기록


< 유형별 6개월 수익률 상위 3 MP 현황 (단위 : %) > 

순위

회사명

출시일

MP명

6개월

1년

누적

■ 초고위험형

1

키움증권

20160314

기본투자형(초고위험)

- 3.56

0.72

29.40

2

대신증권

20160328

글로벌형 초고위험랩

- 5.82

1.45

7.16

3

대신증권

20160418

글로벌형 플러스 초고위험랩

- 5.83

1.44

8.45

■ 고위험형

1

DB금융투자

20160314

영스타 고위험

- 2.70

- 1.15

9.82

2

DB금융투자

20160314

베테랑 고위험

- 3.29

- 0.59

12.10

3

메리츠증권

20160314

성장지향형A

- 3.53

- 4.08

3.53

■ 중위험형

1

신한은행

20170911

중위험 미래설계S

- 2.06

- 0.93

- 4.28

2

DB금융투자

20160314

영스타 중위험

- 2.11

- 0.44

9.01

3

우리은행

20160411

공모주알파(위험중립형)

- 2.36

- 0.50

4.59

■ 저위험형

1

우리은행

20160411

우량채(안정추구형)

0.71

1.95

7.15

2

우리은행

20160411

국공채(안정추구형)

0.71

1.72

4.97

3

메리츠증권

20160314

안정지향형A

0.64

1.79

6.48

■ 초저위험형

1

신한은행

20160411

초저위험

1.31

2.63

7.08

2

KB증권

20160314

초저위험

0.90

1.78

6.86

3

경남은행

20160530

안정형

0.76

1.70

5.95

3

기업은행

20160411

초저위험 모델포트폴리오

0.76

1.65

5.73


- 4 -